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金融知識普及月|一文讀懂《防范(fan)和處置(zhi)非法集資條例》
來源:火狐体育 作者(zhe): 王惠然 發布時間: 2021年09月13日(ri)

《防范和處置非法集資(zi)條例》2021年(nian)5月1日正式施行,

快來看(kan)看(kan)有哪(na)些干貨!

01非(fei)法(fa)集資(zi)定義

未經國務(wu)院金(jin)融管理部門依法許可(ke)或(huo)者(zhe)違反(fan)國家金(jin)融管理規(gui)定,以(yi)許諾還本付(fu)息或(huo)者(zhe)給予其(qi)他投(tou)資回報等方式,向不特定對象(xiang)吸收資金(jin)。

02非法集資如何防范

監測預警

地方政府應當建立非法集資(zi)監(jian)測預警(jing)機制,納入社(she)會治(zhi)安綜合治(zhi)理體系,發(fa)揮網絡化管(guan)理和(he)基層(ceng)群眾(zhong)自治(zhi)組(zu)織的作用,運用大(da)數據等現(xian)代化信息技(ji)術手段,加強對非法集資(zi)的監(jian)測預警(jing)。

行政(zheng)主管部(bu)門(men)、監(jian)管部(bu)門(men)應當強化日常監(jian)督管理。

嚴格準(zhun)入

除法(fa)(fa)律、行政(zheng)法(fa)(fa)規(gui)和(he)國家另有規(gui)定(ding)外,企業、個體工商(shang)戶(hu)名稱(cheng)和(he)經營范圍中(zhong)不得包(bao)含“金(jin)融”、“交易(yi)所”、“交易(yi)中(zhong)心”、“理財”、“財富管理”、“股(gu)權眾籌”等字樣或者內容(rong)。

廣告信息管理

除國(guo)家另(ling)有規定外,任何單位和個人不得(de)發布包含(han)集資內容的廣告或(huo)者以其(qi)他方式向社會(hui)公眾進行集資宣傳。

相關(guan)部(bu)門加強對(dui)涉(she)嫌非(fei)法(fa)集(ji)資(zi)廣告的監測,經(jing)處置非(fei)法(fa)集(ji)資(zi)牽頭部(bu)門組織認定為非(fei)法(fa)集(ji)資(zi)的,市場(chang)監督(du)管理部(bu)門應當(dang)及時(shi)依法(fa)查處相關(guan)非(fei)法(fa)集(ji)資(zi)廣告。

宣傳(chuan)教(jiao)育

建立(li)中(zhong)央和地方上下聯動的防范(fan)非法集資宣傳教育工作機制。

地(di)方各級(ji)人民政府應當開展(zhan)常態化的防范(fan)非(fei)法集資宣傳(chuan)教育工作;

行(xing)業(ye)主管部(bu)門、監管部(bu)門以及行(xing)業(ye)協(xie)會(hui)、商會(hui)應當根據本行(xing)業(ye)、領域(yu)非法集(ji)資風險特(te)點,有針對性(xing)地開(kai)展防范(fan)非法集(ji)資宣傳教育活(huo)動(dong);

新聞媒體應(ying)當開展防范非法集(ji)(ji)資(zi)公(gong)益宣傳,并依法對非法集(ji)(ji)資(zi)進行輿論監(jian)督(du)。

如何舉報

國家(jia)鼓(gu)勵對涉嫌非法(fa)集(ji)資行(xing)(xing)為進行(xing)(xing)舉(ju)報。

處置非(fei)法集資牽頭部門(men)以(yi)及其他(ta)有關部門(men)應當(dang)公開舉(ju)(ju)(ju)報(bao)電(dian)話和郵箱(xiang)等舉(ju)(ju)(ju)報(bao)方(fang)式、在(zai)政府網站設置舉(ju)(ju)(ju)報(bao)專欄,接(jie)受(shou)舉(ju)(ju)(ju)報(bao),及時依法處理,并(bing)對舉(ju)(ju)(ju)報(bao)人保密。

03非法集(ji)資(zi)如何處置

調查(cha)認定

對本行(xing)政區域(yu)內涉嫌非(fei)法集資行(xing)為的,處置非(fei)法集資牽頭部(bu)門應當及(ji)時組(zu)織有(you)關行(xing)業主管部(bu)門、監管部(bu)門以及(ji)國務院金融管理部(bu)門分支(zhi)機構、派出機構進行(xing)調(diao)查認定。

調查措施

處置非法集資牽頭部門組織調(diao)查涉嫌非法集資行為,可以采取下列措施:

進入涉嫌(xian)非法集資的場所(suo)進行調查取(qu)證

詢(xun)問與(yu)被(bei)調查事件有(you)關的單位和個人,要求其對有(you)關事項作出(chu)說明(ming)

查閱(yue)、復制與被調查事件有關的文件資(zi)料、電(dian)子數據等,對(dui)可能被轉移隱匿或者毀損(sun)的文件、資(zi)料、電(dian)子設(she)備等予(yu)以(yi)封(feng)存

經處(chu)置非法集資牽頭部門主(zhu)要負責人批準依法查詢(xun)涉嫌非法集資的有關(guan)賬戶

處置措施

處置非法集資牽頭部(bu)門(men)可以采取下(xia)列措施:

查封有關經營(ying)場所(suo),查封、扣押有關資(zi)產;

責令(ling)非(fei)法集(ji)資(zi)(zi)人(ren)、非(fei)法集(ji)資(zi)(zi)協助人(ren)追(zhui)回、變價(jia)出(chu)售有關(guan)資(zi)(zi)產用于清退(tui)集(ji)資(zi)(zi)資(zi)(zi)金;

經設區的(de)市級(ji)以上地(di)方人(ren)(ren)民(min)政(zheng)府處(chu)置非(fei)法集資牽頭部(bu)門決定,按照(zhao)規定通(tong)知出入境(jing)邊防(fang)檢(jian)查機關,限制非(fei)法集資的(de)個人(ren)(ren)或者集資單位的(de)控(kong)股股東(dong)、實際控(kong)制人(ren)(ren)、董事、監事、高(gao)級(ji)管理人(ren)(ren)員以及其他直(zhi)接(jie)責任人(ren)(ren)員出境(jing)。

清退(tui)資金(jin)

非法集(ji)資(zi)人(ren)(ren)、非法集(ji)資(zi)協(xie)助人(ren)(ren)應當(dang)向集(ji)資(zi)參與(yu)人(ren)(ren)清(qing)退(tui)集(ji)資(zi)資(zi)金。清(qing)退(tui)過(guo)程應當(dang)接受處置(zhi)非法集(ji)資(zi)牽(qian)頭部門監督。任何單位(wei)和個人(ren)(ren)不得從非法集(ji)資(zi)中(zhong)獲取(qu)經濟利(li)益。

法律(lv)責任

對非法集資人(ren),由(you)處(chu)(chu)置(zhi)非法集資牽頭(tou)部(bu)門處(chu)(chu)集資金額20%以(yi)(yi)上1倍(bei)以(yi)(yi)下的罰款。非法集資人(ren)為(wei)單位的,還(huan)可(ke)以(yi)(yi)根(gen)據(ju)情節輕(qing)重責令(ling)停產(chan)停業(ye),由(you)有(you)關機關依法吊(diao)銷許可(ke)證(zheng)、營業(ye)執(zhi)照或者(zhe)登記證(zheng)書;對其法定代表人(ren)或者(zhe)主(zhu)要(yao)負責人(ren)、直接負責的主(zhu)管人(ren)員(yuan)和其他直接責任人(ren)員(yuan)給予警告,處(chu)(chu)50萬(wan)元以(yi)(yi)上500萬(wan)元以(yi)(yi)下的罰款。構成犯罪的,依法追究刑事(shi)責任。

對非(fei)法集資協助(zhu)人,由處(chu)置非(fei)法集資牽頭(tou)部門給予警告,處(chu)違法所得1倍(bei)以(yi)上3倍(bei)一下的(de)罰款;構成犯罪的(de)依法追究刑事責任。

學法(fa)用(yong)法(fa)護(hu)小家(jia),防非(fei)處(chu)非(fei)靠大(da)家(jia)!

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