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共(gong)筑金融安(an)全防(fang)線 遏(e)制打擊洗錢犯罪
來源:火狐体育 作者: 王惠(hui)然 發布時間: 2021年09月18日

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第一部分 遏制打擊洗錢犯罪

1、《刑(xing)法》對(dui)洗錢(qian)罪行為的規定你了(le)解嗎(ma)

明知是毒品犯(fan)罪(zui)(zui)、黑社(she)會性質(zhi)的(de)(de)組織犯(fan)罪(zui)(zui)、恐怖活動(dong)犯(fan)罪(zui)(zui)、走私犯(fan)罪(zui)(zui)、貪污賄賂犯(fan)罪(zui)(zui)、破壞(huai)金融管理(li)秩序犯(fan)罪(zui)(zui)、金融詐(zha)騙犯(fan)罪(zui)(zui)的(de)(de)所(suo)得及其產生的(de)(de)收益,為掩飾、隱瞞其來(lai)源(yuan)和性質(zhi),有(you)下列(lie)行為之一的(de)(de):

(一)提供資金賬戶的;

(二)協助將財產轉(zhuan)移為現金(jin)、金(jin)融(rong)票(piao)據(ju)、有(you)價(jia)證券(quan)的;

(三)通過轉賬或者其(qi)他結算方式協助資金轉移(yi)的;

(四)協助將資金匯往境外的;

(五)以其他方法掩飾(shi)、隱瞞(man)犯罪所得及(ji)其收益的來源和性質的。

2、《刑(xing)法(fa)》對幫助恐怖活動罪的規定你(ni)了(le)解嗎

幫助(zhu)恐(kong)怖(bu)活(huo)(huo)動(dong)(dong)罪是指,資助(zhu)恐(kong)怖(bu)活(huo)(huo)動(dong)(dong)組織、實施恐(kong)怖(bu)活(huo)(huo)動(dong)(dong)的個人,或者資助(zhu)恐(kong)怖(bu)活(huo)(huo)動(dong)(dong)培訓的。

3、洗錢(qian)的(de)危害及(ji)反洗錢(qian)的(de)重大(da)意義

反洗錢及反恐融資對維護社會安全穩(wen)定(ding),維護金融市場秩序,打擊違法犯罪,保障(zhang)人民利益不受非法侵害(hai)具有重(zhong)要的意義。

同(tong)時,反洗(xi)錢也(ye)是每一個公(gong)民應盡的法定義(yi)務(wu)。

4、《反(fan)洗錢法》即(ji)將(jiang)修(xiu)訂,社會公眾反(fan)洗錢義務(wu)進(jin)一(yi)步明確

《反洗錢法(修訂(ding)草案(an))》于(yu)2021年6月1日(ri)發布(bu)并公(gong)開征求意見,其中關(guan)于(yu)社會公(gong)眾的反洗錢義務主要(yao)明確如下:

① 有(you)義務(wu)配(pei)合金融機構開展(zhan)客戶(hu)盡職調查。

② 有(you)義務配合人(ren)民銀(yin)行及其分支機構開展反洗錢(qian)調查(cha)。

③ 有義務向(xiang)有關部門舉報洗錢線索。

④ 有義(yi)務向中(zhong)國(guo)反洗錢監(jian)測分(fen)析中(zhong)心進行巨(ju)額現金收付申報。

⑤ 有義務妥善(shan)保存個人(ren)金融賬戶,不得出借(jie)、出租(zu)。

5、出(chu)借自己身份證(zheng)件和銀行卡有哪(na)些后果

不法分子盜用您的名義從事違法犯罪活(huo)(huo)動,您間(jian)接協助他(ta)人(ren)完成洗錢或恐怖融(rong)資活(huo)(huo)動,個(ge)人(ren)聲譽和信(xin)用記錄將受到損(sun)害,甚至面臨法律的制裁。

第二部分 履行金融機構及從業人員反洗錢義務

反洗錢(qian)是法律(lv)賦予金融機(ji)構及(ji)其從(cong)業(ye)人員的法定義務,為遏制打擊洗錢(qian)犯(fan)罪(zui),金融機(ji)構及(ji)金融從(cong)業(ye)人員應(ying)重點開展以下工作(zuo)。

1、嚴格(ge)開展客(ke)戶身份識別及盡職調查

開展客(ke)(ke)戶(hu)身份(fen)識別和盡職調查是反洗錢基礎工(gong)作,金融機構應核(he)對、登(deng)記客(ke)(ke)戶(hu)的基本身份(fen)信(xin)息,識別非自然(ran)人客(ke)(ke)戶(hu)的受益(yi)所有人信(xin)息,并進(jin)行涉恐名單的篩查和管控等。

2、監測報告可(ke)疑(yi)交易

監(jian)測報告可疑交易是遏制(zhi)打擊洗錢犯罪的重要(yao)手(shou)段,是金融機(ji)構所(suo)有崗位人(ren)員(yuan),特別是業(ye)務銷售、客服運營、財(cai)務及合規等(deng)所(suo)有崗位人(ren)員(yuan)的共同職責(ze)。

各級崗位人員在工(gong)作中發現或有合理理由懷疑客(ke)(ke)戶(hu)(hu)、客(ke)(ke)戶(hu)(hu)的(de)(de)資(zi)金及其他資(zi)產、客(ke)(ke)戶(hu)(hu)的(de)(de)交(jiao)易(yi)或試圖(tu)進行的(de)(de)交(jiao)易(yi)與洗錢、恐怖融資(zi)等犯(fan)罪活動相關的(de)(de),不論(lun)所涉資(zi)金金額或資(zi)產價值(zhi)大小,均應提(ti)交(jiao)可疑交(jiao)易(yi)報告。

3、報送大交(jiao)易特別是大額現金交(jiao)易

大(da)額(e)(e)交(jiao)(jiao)易(yi)報告是(shi)國家反洗錢(qian)資(zi)金(jin)監測的數(shu)據(ju)基礎,有助于預防(fang)和遏制洗錢(qian)和恐怖融(rong)資(zi)活動(dong),維護金(jin)融(rong)穩定。對于交(jiao)(jiao)易(yi)金(jin)額(e)(e)達到一定標(biao)準的交(jiao)(jiao)易(yi),特別(bie)是(shi)大(da)額(e)(e)現金(jin)交(jiao)(jiao)易(yi),金(jin)融(rong)機構(gou)應及時報送(song)。

第三部分: 精選案例——用銀行賬戶幫領導存錢,一工人犯洗錢罪獲刑五年半

1、案情回(hui)顧

李某(mou)(mou),某(mou)(mou)市市委校(xiao)綜合(he)處工人。張某(mou)(mou)某(mou)(mou),2018年6月因(yin)涉嫌(xian)犯(fan)受賄罪被提(ti)起(qi)公訴,案(an)發前歷任某(mou)(mou)市某(mou)(mou)區(qu)(qu)委書記(ji)、某(mou)(mou)區(qu)(qu)委副書記(ji)等職務。

李(li)某(mou)(mou)(mou)于(yu)2003年(nian)經人介紹與張某(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)結識,2007年(nian)至2015年(nian)間,李(li)某(mou)(mou)(mou)多次受張某(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)請托,將張某(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)妻(qi)子(zi)交給他的現金共計(ji)人民幣(bi)903萬元(yuan)存(cun)(cun)入本人名下銀行(xing)賬戶(hu),并于(yu)事(shi)后將存(cun)(cun)單交給張某(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)妻(qi)子(zi)。2017年(nian)9月,張某(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)被(bei)紀檢機(ji)關調查,李(li)躍武按照張某(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)要(yao)求代為保(bao)管上述銀行(xing)存(cun)(cun)單。

2、法(fa)院判決

李某(mou)(mou)在明知張某(mou)(mou)某(mou)(mou)的(de)(de)職務及錢款(kuan)為(wei)受賄所得(de)的(de)(de)情況下(xia),仍通過提供資金(jin)賬戶的(de)(de)方式(shi)為(wei)張某(mou)(mou)某(mou)(mou)掩飾、隱(yin)瞞錢款(kuan)的(de)(de)來源和性質,構成洗(xi)錢罪,判處有期徒刑五年(nian)六個(ge)月,并處罰金(jin)人(ren)民幣五十(shi)萬元。

(案例來源:火狐体育

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